Nas Instituições de Pagamento, a conformidade com as normas e regulamentos é fundamental para garantir a segurança e a transparência das operações financeiras. Nesse sentido, a implementação de treinamentos de compliance se torna uma peça-chave para garantir o cumprimento das diretrizes estabelecidas.
Mas como desenvolver estratégias eficazes para esses treinamentos? É sobre isso que vamos falar neste artigo!
O que é uma Instituição de Pagamento?
Antes de adentrarmos nas estratégias de treinamento de compliance, é importante entender o papel de uma Instituição de Pagamento. A instituição de pagamento, conforme definida pela Lei n. 12.865/12, é uma pessoa jurídica que oferta serviços de pagamento a usuários finais no âmbito do Sistema de Pagamentos Brasileiro (SPB), através de sua aderência aos arranjos de pagamento.
Seu principal objetivo é permitir que os usuários finais realizem transações de pagamentos através da sua estrutura operacional, como transações que envolvam o ato de pagar e/ou receber, emissão de instrumento de pagamentos, credenciamento de estabelecimentos para aceite de instrumentos de pagamentos emitidos sob um arranjo de pagamento, entre outros.
As atividades operacionalizadas por este tipo de instituição foram regulamentadas pelo Bacen através da Resolução BCB n. 80/21, que definiu, com base nas atividades realizadas, as modalidades de instituição de pagamento que podem ser exercidas, de forma cumulativa ou não.
Treinamentos Obrigatórios e Voluntários
Os treinamentos podem ser oriundos de obrigações regulatórias, como podem ser realizados por mera liberalidade da instituição. A título de exemplo, podemos citar os treinamentos exigidos para fins de Prevenção à Lavagem de Dinheiro e Combate do Financiamento ao Terrorismo, pelo Banco Central do Brasil, que deverá, inclusive, possuir elementos comprobatórios da realização pelos colaboradores.
Mas além dos treinamentos exigidos, é importante que a instituição de pagamento ministre treinamentos e dissemine seus procedimentos internos, para orientar a conduta que deve ser adotada por todos os colaboradores.
Treinamentos Internos e Disseminação
Um dos pilares para o sucesso dos treinamentos de compliance é a sua disseminação interna. É essencial que todos os colaboradores, desde a alta direção até os níveis operacionais, sejam envolvidos nos treinamentos e estejam cientes da importância da conformidade. A comunicação clara e regular sobre as políticas e procedimentos de compliance é fundamental para garantir o engajamento de todos os colaboradores.
Além da implementação da rotina regulatória, é importante que a instituição de pagamento assegure que os seus colaboradores e todos os envolvidos nas suas atividades possuam ciência das exigências impostas pelo Banco Central e saibam como os processos internos implementados impactarão suas atividades e quais cuidados devem tomar.
A Importância de uma Ferramenta LMS na Implementação de Treinamentos de Compliance
A utilização de uma plataforma de Learning Management System (LMS), como a Compliance Flix, pode ser uma grande aliada na implementação dos treinamentos de compliance. Essas ferramentas permitem a criação, gestão e monitoramento de treinamentos online, facilitando a disseminação do conhecimento e a geração de dados sobre a realização dos treinamentos.
Com um LMS, é possível acompanhar o progresso dos colaboradores, gerar relatórios detalhados e obter evidências concretas da realização dos treinamentos, o que é fundamental para comprovar a conformidade em possíveis auditorias. Além disso, uma boa plataforma LMS deve oferecer treinamentos claros que atendam às necessidades das áreas treinadas, desde a alta liderança até o operacional.
Diversificando as Estratégias de Treinamento
Embora os treinamentos gravados, interativos ou animados disponibilizados no seu LMS sejam a forma mais eficaz de transmitir informações e comprovar o seu alcance, eles não são a única maneira de treinar e conscientizar os colaboradores. É importante que a empresa diversifique suas estratégias de treinamento para garantir que o conteúdo seja absorvido de maneira eficaz.
Por exemplo, a empresa pode realizar treinamentos ao vivo, promover “semanas” ou “dias” de compliance na empresa, divulgar pequenos avisos sobre o tema por e-mail ou demais canais de comunicação da empresa. Além disso, pequenas pílulas de conteúdo em vídeo ou cartilhas informacionais podem ser uma maneira saudável de reforçar os conceitos de compliance e manter os colaboradores engajados.
Conclusão
A implementação de treinamentos de compliance eficazes em Instituições de Pagamento é uma tarefa complexa que envolve a disseminação de conhecimento, a geração de evidências para auditorias e a manutenção do engajamento dos colaboradores. No entanto, com a ajuda de uma plataforma LMS e a diversificação das estratégias de treinamento, é possível criar um ambiente de trabalho onde a conformidade é valorizada e respeitada.
Lembre-se, a conformidade não é apenas uma obrigação legal, mas também uma maneira de proteger a sua instituição, os seus colaboradores e os seus clientes. Portanto, invista em treinamentos de compliance de qualidade e promova uma cultura de conformidade na sua Instituição de Pagamento.
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